Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах 1 тыс. рублей.
Если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции,
их карту или счет могут заблокировать.
С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка.
Уже есть и пострадавшие.
А банкиры говорят, что блокировок нет.
По словам экспертов,таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов.
Впрочем, в Центробанке пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.
В пресс-службе ЦБ уточнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом,
только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств.
Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента,
пояснили в пресс-службе Банка России. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа,
указали представители регулятора.
Всё, что ей необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции, пояснили они.
Объем перечислений между гражданами за январь–октябрь 2018 года составил 3,7 млрд рублей,
в полтора раза превысив показатель за аналогичный период прошлого года.
Б...дь!
Они же сами хотели, что бы граждане как можно больше переходили не безналичный расчет!
Кого так блокировали или звонили с вопросами, что за мелкий перевод?
Я как раз с карты 1000р в долг дал и ничего.
А если мне его вернут, бац и блокировка?
Абалдеть.
Из России "пиз...т" ой, выводят миллиарды и нехххя не видят.
А 1000р перевел, ой как все видят!
Journal information